Solutions de prêts hypothécaire
résidentiels de 1er et 2ème rang

Bienvenue chez Financement Guardian – Votre source principale de solutions de prêt hypothécaire privé et de conseils d’experts

Naviguer dans le paysage complexe des prêts traditionnels peut être un défi, c’est pourquoi Guardian Financing est là pour vous aider à acquérir rapidement un prêt hypothécaire privé adapté à vos besoins spécifiques. En tant que prêteurs de prêts hypothécaires privés distingués à Montréal, nous nous efforçons de fournir des services personnalisés et de haute qualité, conçus pour répondre à vos besoins financiers uniques. Nos conseils d’experts vous permettront de prendre des décisions éclairées dans un marché en constante évolution.

Pourquoi faire confiance à Financement Guardian pour vos projets de prêt hypothécaire privé à Montréal ?

Notre équipe compétente et bien informée identifiera les solutions de prêt les plus appropriées pour vous. Nous mettons un point d’honneur à comprendre votre situation financière particulière et vos objectifs, afin de vous garantir une expérience d’emprunt simplifiée et sans souci.

En tirant parti de notre vaste expérience sur le marché immobilier de Montréal, nous vous offrons des informations précieuses et des conseils pour vous aider à prendre les meilleures décisions possibles en matière de prêts hypothécaires privés.

Avec un réseau complet d’investisseurs réputés à notre disposition, nous pouvons en toute confiance vous offrir un large éventail d’options de prêt. Cela nous permet de sécuriser le financement, de vous aider à tirer parti de vos capitaux propres, vous permettant ainsi d’atteindre vos objectifs financiers.

Conscients de l’importance de la rapidité lors de l’obtention d’un financement, nous vous offrons un accès efficace à des fonds de prêt hypothécaire privé, vous permettant d’atteindre rapidement vos objectifs.

Nous croyons en la promotion d’une communication ouverte avec nos clients tout au long du processus de prêt hypothécaire privé. De la consultation initiale à la clôture finale, nous veillerons à ce que vous soyez informé et impliqué à chaque étape.

Votre satisfaction est au cœur de notre mission. Nous nous efforçons d’établir des relations durables avec nos courtiers et nos clients en dépassant constamment les attentes et en offrant un service exceptionnel.

Votre partenaire pour les prêts privés à Montréal

Que vous ayez besoin de fonds pour un achat immobilier, une consolidation de dettes, un financement de pont, le paiement de taxes ou un projet d’amélioration de l’habitat, Financement Guardian est votre partenaire de confiance. Consultez-nous dès aujourd’hui pour explorer vos options et exploiter le potentiel du financement hypothécaire privé. Bénéficiez de nos conseils d’experts et de notre connaissance approfondie de l’immobilier pour naviguer en toute confiance sur le marché immobilier de Montréal.

Prêt à entamer votre parcours ? Contactez-nous dès maintenant au (514) 700-3121 ou soumettez une demande en ligne pour entamer votre chemin vers la liberté financière avec GuardianFinancing.ca – Votre prêteur hypothécaire privé à Montréal pour des conseils d’experts.

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Bénéficiez de diverses options de financement pour vos clients ayant besoin de liquidités et enregistrez plus de dossiers. Vous pouvez soumettre vos dossiers via Filogix, Velocity ou Lendesk. Vous pouvez également nous appeler ou nous envoyer un courriel pour discuter de vos dossiers avant de les soumettre.

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PRÊTS HYPOTHÉCAIRES PRIVÉS

Hypothèques de premier et de second rang
Entre 70% et 75% de ratio prêt/valeur

DEUXIÈME HYPOTHÈQUE

Commencer est aussi
facile que d’appeler

Voici quelques raisons pour lesquelles un prêt hypothécaire privé peut vous convenir :

  • Problèmes de crédit : Une hypothèque privée offre une alternative pour ceux qui ont des problèmes de crédit, en utilisant un bien immobilier comme garantie, contournant potentiellement les vérifications de crédit strictes.
  • Dette lourde (Hypothèque de consolidation de dettes) : Combine plusieurs dettes en une seule, allégeant le fardeau financier, avec un bien immobilier comme sécurité.
  • Avis de 60 jours : Une hypothèque privée peut fournir un financement rapide dans un délai de 60 jours, permettant des achats immobiliers opportuns, des résiliations de bail, des déménagements, des règlements légaux ou des opportunités d’investissement.
  • Impôts en retard : Les hypothèques privées peuvent aider à régler les dettes fiscales, en utilisant les fonds propres immobiliers pour résoudre les obligations financières.
  • Prêt pour construction/rénovation : Utilise les fonds propres immobiliers pour la construction ou les rénovations, fournissant un financement basé sur la valeur de la propriété.
  • Investissements commerciaux : Une hypothèque privée peut financer des entreprises, en tirant parti de la valeur de la propriété pour le capital d’investissement.
  • Financement jusqu’à la vente de la maison : Fournit un financement à court terme sécurisé par un bien immobilier, comblant les lacunes financières jusqu’à ce que la propriété soit vendue.
  • Hypothèque légale (Privilège) : Une hypothèque privée sécurise les intérêts légaux dans une propriété, fournissant un moyen pour les créanciers de récupérer des dettes.
  • Retournement de propriété : Les investisseurs utilisent des hypothèques privées pour acheter, rénover et vendre rapidement des propriétés, en tirant parti des fonds propres immobiliers pour des retournements rentables.

Projets de financement récents

Semi-commercial à Centre-ville Montréal (Financement temporaire)

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Montant du crédit: 1.050.000$
Semi-commercial sur le plateau Mont Royal (Arriérés d’impôts + Consolidation de dettes)

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Montant du crédit: 220.000$
Triplex dans le Sud Ouest (Achat)

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12 Unités sur le Plateau de Montréal

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Montant du crédit: 915.000$

Un prêt hypothécaire privé, également connu sous le nom de prêt basé sur les fonds propres, utilise la valeur de votre maison comme garantie. Une hypothèque privée peut être de premier ou de deuxième rang, selon qu’il existe déjà une hypothèque existante sur votre propriété. Une hypothèque de second rang, peut être désignée comme une hypothèque de second rang puisque le prêt d’achat est la première hypothèque, garantie par un privilège sur votre propriété. Une hypothèque de second rang, ou prêt sur valeur nette immobilière, signifie emprunter de l’argent sur la partie de votre maison qui vous appartient. La partie que vous possédez est connue sous le nom de fonds propres, et elle peut être utilisée pour rembourser des prêts plus petits ou des factures, y compris des dettes de cartes de crédit.

Le capital tiré de la valeur nette de votre maison peut fluctuer, mais il augmente généralement avec le temps. La valeur nette peut changer de plusieurs façons. Premièrement, les paiements mensuels sur votre prêt réduiront votre solde global et renforceront votre investissement. Ensuite, la valeur de votre maison peut augmenter dans un marché immobilier en plein essor, ou augmenter en raison de rénovations ou d’améliorations. Enfin, votre maison peut perdre de la valeur, ou vous pouvez emprunter contre votre maison, ce qui en réduit la valeur.

Une deuxième hypothèque est un excellent moyen d’obtenir des garanties pour un certain nombre de raisons.  Toutefois, il peut être difficile d’obtenir une hypothèque privée auprès d’une source traditionnelle comme une banque.  Pour beaucoup, la meilleure solution consiste à faire appel à un prêteur privé de deuxième hypothèque.  De cette façon, vous pouvez bénéficier de la rapidité, de la flexibilité et de taux d’intérêt plus compétitifs en plus de tous les avantages qu’offre une hypothèque privée.  Contactez-nous pour obtenir votre prêt hypothécaire privé dès aujourd’hui !

Une hypothèque de deuxième rang est couramment appelée deuxième hypothèque, puisque le prêt d’achat est la première hypothèque, garantie par un privilège sur votre propriété. Une deuxième hypothèque, ou prêt sur valeur domiciliaire, signifie emprunter de l’argent contre la portion de votre maison que vous possédez, appelée équité. Le capital dérivé de l’équité de votre maison peut fluctuer, mais augmente généralement avec le temps.

Une deuxième hypothèque est un excellent moyen de lever des garanties pour toute une série de besoins. Obtenir une hypothèque privée auprès d’une source traditionnelle comme une banque, cependant, peut être difficile. Pour beaucoup, la meilleure solution est de compter sur un prêteur hypothécaire privé de deuxième rang. De cette façon, vous pouvez bénéficier de la rapidité, de la flexibilité et de taux d’intérêt plus compétitifs en plus de tous les avantages qu’offre la prise d’une hypothèque privée. Contactez-nous pour sécuriser votre hypothèque privée dès aujourd’hui !

De nombreux types de deuxièmes hypothèques existent, mais les trois types les plus courants sont :

Somme forfaitaire

Ce type de deuxième hypothèque fournit une somme forfaitaire à emprunter et à utiliser pour toute raison. Le prêt est remboursé progressivement dans le temps, avec des paiements mensuels fixes. Chaque paiement couvre une partie des intérêts accumulés, ainsi qu’une portion du solde principal du prêt. Ce processus de paiement est appelé amortissement.

Ligne de crédit

Ce type de prêt ne nécessite pas une somme d’argent spécifique à retirer, permettant plutôt d’accéder à une limite de crédit maximale spécifiée par votre prêteur et la valeur de votre maison. Similaire à une carte de crédit, vous pouvez emprunter de l’argent et effectuer plusieurs remboursements.

Choix de taux

Les différents taux disponibles varient selon le type de prêt choisi et ce qui est offert par votre prêteur. Un taux d’intérêt fixe restera le même pour la durée du prêt, tandis qu’un taux d’intérêt variable fluctuera selon la valeur marchande.

Montant du prêt

Les hypothèques privées vous permettent d’emprunter des montants importants d’argent contre la valeur nette de votre maison, vous donnant accès à plus de capital que l’utilisation de votre maison comme garantie ne le permettrait. Le montant maximal du prêt prendra en compte tous vos prêts immobiliers, y compris vos premières et deuxièmes hypothèques, mais peut atteindre jusqu’à 80 % de la valeur de votre maison.

Taux d’intérêt bas

Les hypothèques privées se vantent souvent de taux d’intérêt bien inférieurs à ceux des autres prêts. En sécurisant le prêt avec votre propriété, vous réduisez le risque pour votre prêteur, ce qui leur permet de vous offrir des taux d’intérêt plus bas. Ces taux d’intérêt tombent souvent à un chiffre.

Avantages fiscaux

Une déduction pour les intérêts payés sur une hypothèque privée peut être obtenue. Pour savoir si vous y êtes éligible, discutez-en avec votre comptable pour connaître les options disponibles.

Arrangements de paiement flexibles

Contracter une hypothèque privée vous permet de prolonger votre période d’amortissement, ou la durée de remboursement du prêt. Il est donc possible d’ajuster vos paiements mensuels en fonction de votre revenu.

Il y a de nombreux avantages à utiliser un prêteur privé plutôt qu’une source traditionnelle, comme une banque, pour contracter un prêt hypothécaire privé :

Qualification plus facile

Il est beaucoup plus facile de se qualifier pour une hypothèque privée que pour un prêt traditionnel. Les prêteurs traditionnels sont tenus d’utiliser des directives strictes, qui disqualifient tous les emprunteurs sauf ceux considérés conventionnellement comme à faible risque. Les prêteurs hypothécaires privés, en revanche, évitent de se concentrer sur des normes strictes liées à l’historique de crédit, considérant la valeur de la propriété comme le principal facteur d’approbation du prêt. De plus, les actifs d’un emprunteur, ses revenus et sa capacité générale à gérer une hypothèque sont pris en compte.

Rapidité

Obtenir une hypothèque privée est généralement un processus fastidieux et long avec les banques, impliquant une documentation extensive, des vérifications de crédit et de antécédents, et des preuves de revenu. Cela peut disqualifier de nombreux emprunteurs, y compris les travailleurs indépendants et les nouveaux immigrants. Les prêteurs privés, cependant, ont des normes plus flexibles, simplifiant le processus et le rendant inclusif. Ils demandent uniquement les informations essentielles pour des décisions de prêt rapides. Par conséquent, les prêteurs hypothécaires privés offrent un financement rapide avec des temps d’approbation et de traitement réduits. Les hypothèques privées peuvent souvent être sécurisées en quelques jours.

Flexibilité et taux d’intérêt bas

Comme les prêteurs hypothécaires privés, contrairement aux banques, ne sont pas restreints par des normes réglementaires, ils peuvent offrir des solutions de financement plus flexibles, spécifiques aux besoins d’un emprunteur donné. Contrairement aux banques, un prêteur hypothécaire privé peut offrir une gamme de taux d’intérêt, plutôt qu’un taux fixe, et est autorisé à financer plusieurs types de propriétés. Cela rend une hypothèque privée idéale pour un large éventail d’emprunteurs.

Premiers prêteurs privés à Montréal

Chez Financement Guardian, nous comprenons les complexités du prêt traditionnel. C’est pourquoi nous nous engageons à simplifier le processus en offrant des hypothèques privées sur mesure à Montréal. Notre engagement envers un service personnalisé de haute qualité garantit que vos besoins financiers uniques sont satisfaits avec expertise et soin. Faites-nous confiance pour vous guider à travers le paysage du marché en constante évolution, vous permettant de prendre des décisions éclairées, en toute confiance. Découvrez pourquoi nous sommes considérés comme les premiers prêteurs privés à Montréal !